Центробанк отозвал лицензии у зауральского акционерного социального коммерческого банка "Надежность", акционерного имущественного банка "Имбанк" из Махачкалы и у московской небанковской кредитной организации "Национальная расчетная компания".
Банк "Надежность" включен в реестр участников системы обязательного страхования вкладов, а значит, вклады населения застрахованы. "Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным ФЗ о страховании вкладов физических лиц в банках РФ в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке", — приводит ИТАР-ТАСС слова представителя ЦБ. Банк "Надежность", отмечается в сообщении Центробанка, не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
В то же время, "Интерфакс" сообщает, что в кассе "Имбанка" выявлена крупная недостача наличных денежных средств, при этом кредитная организация не исполняла требования Банка России о создании адекватных потерям резервов и представляла регулятору существенно недостоверную отчетность. "Кроме того, банк был вовлечен в проведение сомнительных операций. Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности", — отмечается в пресс-релизе Центробанка.
Кроме того, ЦБ отозвал лицензию у московской небанковской кредитной организации "Национальная расчетная компания". Уточняется, что "НРК" нарушала порядок составления отчетности, представляемой в Банк России, а также не соблюдала требования предписания надзорного органа. "При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов. В течение 2013 года объем средств, перечисленных нерезидентам по фиктивным документам, превысил 320 миллионов долларов", — поясняется в пресс-релизе. Также, по мнению Центробанка, правила внутреннего контроля НРК не соответствовали требованиям ЦБ, руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности.
Во всех кредитных организациях назначена временная администрация.
