Москва, 26 апреля - "Вести.Экономика". ЦБ РФ с 26 апреля отозвал лицензию у банка "Новый кредитный союз" (Москва) и у банка "Эльбин" (Махачкала).
Оба банка - участники системы страхования вкладов. Отзыв лицензии - это страховой случай. По закону "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ" предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.
Согласно данным Банка России, по величине активов АКБ "Новый Кредитный Союз" на 01.04.2018 г. занимала 437 место в банковской системе РФ.
Согласно данным Банка России, по величине активов на 01.04.2018 г. Банк "Эльбин" занимал 483 место в банковской системе Российской Федерации.
Банком России установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанности по своевременному направлению в уполномоченный орган полных и достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
При этом правила внутреннего контроля банков в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали установленным требованиям.
Кроме того, в рамках надзорных мероприятий выявлены факты неотражения в отчетности кредитной организации проводимых валютно-обменных операций. Одновременно с этим установлены непрозрачные для надзорного органа с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла.
Фото ТАСС.
Согласно данным Банка России, по величине активов АКБ "Новый Кредитный Союз" на 01.04.2018 г. занимала 437 место в банковской системе РФ.
Согласно данным Банка России, по величине активов на 01.04.2018 г. Банк "Эльбин" занимал 483 место в банковской системе Российской Федерации.
Банком России установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанности по своевременному направлению в уполномоченный орган полных и достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
При этом правила внутреннего контроля банков в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали установленным требованиям.
Кроме того, в рамках надзорных мероприятий выявлены факты неотражения в отчетности кредитной организации проводимых валютно-обменных операций. Одновременно с этим установлены непрозрачные для надзорного органа с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла.
