Москва, 5 декабря - "Вести.Экономика" Центробанк поручил кредитным организациям пристальнее следить за такими клиентами.
С 1 января 2019 года ЦБ будет пристальнее следить за процедурами комплаенса, проводимыми банками в отношении клиентов из строительного сектора, а также торговли и услуг. Как сообщает газета ∎Ведомости∎, ознакомившаяся с соответствующим письмом регулятора, в таких клиентах Банк России видит основных участников теневого сектора.
Издание сообщает, что проверки клиентов не будут ограничиваться запросом у них информации: изучать будут все открытые источники, включая прессу.
Как отмечает издание, ЦБ давно и активно борется с обналичиванием денег. В середине ноября регулятор впервые опубликовал данные об отраслях - основных участниках теневого рынка. Лидерами стали строители (30%), логистика (21%) и торговля строительными и промышленными товарами (20%).
Чтобы не привлекать излишнее внимание банков, такие компании часто авансируют уплату налогов в бюджет и погддерживают их адекватную структуру. При этом по факту налогооблагаемой базы у таких организаций нет.
∎Такие компании одновременно с сомнительными операциями проводят и экономически обоснованные, у них адекватная для ведения бизнеса структура платежей – например, есть зачисление за строительно-монтажные работы, списание за приобретение строительных материалов, оборудования, следует из письма. Но, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов с признаками технических компаний, которые сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж∎, - цитирует издание Банк России.
С 2019 года эффективность пресечения сомнительных операций будет учитываться Центробанком при оценке качества работы службы внутреннего контроля банков.
При этом, как отмечают эксперты, для банков новая задача вполне по силам: нужно лишь написать соответствующие алгоритмы. Хотя некоторые собеседники издания полагают, что ужесточение контроля будет иметь и не совсем положительный резонанс, усложняя работы ряда компаний. При этом реабилитироваться организациям, попавшим в ∎черный список∎ довольно сложно.
Фото: jeviniya/ Pixabay
Издание сообщает, что проверки клиентов не будут ограничиваться запросом у них информации: изучать будут все открытые источники, включая прессу.
Как отмечает издание, ЦБ давно и активно борется с обналичиванием денег. В середине ноября регулятор впервые опубликовал данные об отраслях - основных участниках теневого рынка. Лидерами стали строители (30%), логистика (21%) и торговля строительными и промышленными товарами (20%).
Чтобы не привлекать излишнее внимание банков, такие компании часто авансируют уплату налогов в бюджет и погддерживают их адекватную структуру. При этом по факту налогооблагаемой базы у таких организаций нет.
∎Такие компании одновременно с сомнительными операциями проводят и экономически обоснованные, у них адекватная для ведения бизнеса структура платежей – например, есть зачисление за строительно-монтажные работы, списание за приобретение строительных материалов, оборудования, следует из письма. Но, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов с признаками технических компаний, которые сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж∎, - цитирует издание Банк России.
С 2019 года эффективность пресечения сомнительных операций будет учитываться Центробанком при оценке качества работы службы внутреннего контроля банков.
При этом, как отмечают эксперты, для банков новая задача вполне по силам: нужно лишь написать соответствующие алгоритмы. Хотя некоторые собеседники издания полагают, что ужесточение контроля будет иметь и не совсем положительный резонанс, усложняя работы ряда компаний. При этом реабилитироваться организациям, попавшим в ∎черный список∎ довольно сложно.
