Очередная волна отзывов лицензий. Банк России своим приказом отозвал лицензию у коммерческого банка "Замоскворецкий". Решение об отзыве принято из-за неисполнения законов и нормативных актов Банка России, а также неспособности банка удовлетворить требования кредиторов. Кроме этого отозваны лицензии у двух брокерских контор.
Банк России выявил существенную недостоверность отчетности банка "Замоскворецкий". В связи с потерей ликвидности банк не обеспечивал своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов, при этом отчетность кредитной организации содержала недостоверные данные о сумме и длительности неисполненных требований кредиторов и вкладчиков, сообщает сайт Банка России.
В банк "Замоскворецкий" назначена временная администрация. По размеру активов "Замоскворецкий" банк в 2014 оду занимал 438 место в российской банковской системе.
Также отозвана лицензия у владикавказского банка "Диг-Банк". Так Центробанк отреагировал на систематическое искажение финансовой отчетности кредитным учреждением, а также на нарушения требований статьи 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Банк из Дагестана проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы для компенсации возможных потерь по ссудной задолженности. В 2013 году и первом квартале 2014 года банк провел сомнительные операции с наличными денежными средствами, общий объем которых превысил 1 миллиард 200 миллионов рублей. В связи с потерей ликвидности "Диг-Банк" оказался неспособен своевременно исполнять обязательства перед вкладчиками.
"Диг-Банк" является участником системы страхования вкладов, которая ограждает вкладчиков от потерь, если их вклад не превышает 700 тысяч рублей. "Диг-Банк" занимал 500 место в банковской системе России.
Банк России исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций на основании статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Кроме этого, Центробанк аннулировал лицензии профессиональных участников рынка ценных бумаг ООО "Финанс Кэпитал Групп" и "ДЕПО-ЛАЙН".
"Финанс Кэпитал Групп" неоднократно препятствовала Банку России в осуществлении его надзорных функций, не осуществляло сверку наличия денежных средств и ценных бумаг, регистр внутреннего учета сделок с ценными бумагами и регистр внутреннего учета денежных средств и расчетов по сделкам и операциям с ценными бумагами не содержали всей предусмотренной информации, а в него вносились номера регистрации поручений клиентов, не соответствующие принятой системе нумерации.
"ДЕПО-ЛАЙН" также не обеспечивало возможности для осуществления Банком России надзорных полномочий. Кроме того, "ДЕПО-ЛАЙН" игнорировало почтовые отправления, направленные по месту нахождения брокерской конторы. Также "ДЕПО-ЛАЙН" не отчиталось о структуре собственности, информацию о расчете собственных средств и не раскрыло на сайте информацию об этом за отчетные периоды 2014 года.
