Вступившие в силу в 2008 году поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" требуют кардинальной переработки. Об этом заявил член комитета Госдумы по финансовому рынку Павел Медведев.
Поправки накладывают на банки дополнительные обязательства по контролю за операциями клиентов, сообщает "Интерфакс". "Закон, который вступил в силу, необходимо исправлять, нужно весь его переписывать", - сказал депутат.
По его словам, в настоящее время сложилась неопределенная законодательная ситуация, которую сложно исправить, поскольку FATF не оставила России выбора.
По мнению Медведева, необходимо, чтобы Россия провела с FATF переговоры на высоком уровне, после которых могли бы быть приняты изменения в законодательство, ликвидирующие существующую неопределенность."Это единственный возможный путь", - полагает Медведев.
Поправки в закон N115 были приняты Госдумой РФ 28 ноября 2007 года и вступили в силу с 15 января 2008 года. Закон обязывает банки сопровождать безналичные расчеты и переводы средств без открытия счета на всех этапах их проведения информацией о плательщиках - юридических и физических лицах. Такая информация должна включать название организации или имя физлица, ИНН, адрес места жительства или пребывания либо дату и место рождения. Если эти сведения отсутствуют, банки обязаны будут отказать клиентам в совершении операций на сумму свыше 600 тысяч рублей.
Закон дополнен положением, возлагающим на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, ряд обязанностей по контролю за источниками происхождения денежных средств и операциями иностранных публичных должностных лиц, а также их родственников.
В частности, они должны выявлять среди физических лиц, принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц и принимать их на обслуживание только на основании письменного решения руководителя организации, осуществляющей операции с денежными средствами, или его заместителя, а также принимать меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц.
Организации, совершающие операции с денежными средствами, обязаны на постоянной основе обновлять имеющуюся в их распоряжении информацию о находящихся у них на обслуживании иностранных публичных должностных лицах, а также уделять повышенное внимание операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым иностранными публичными должностными лицами, их супругами, близкими родственниками или от их имени.
Банк России в январе по просьбе банков ввел мораторий до 15 мая на применение принудительных мер воздействия к банкам, нарушающим новые правила.
Накануне окончания этого срока в связи с обращениями банковских ассоциаций и кредитных организаций он продлил его до 1 октября для адаптации деятельности банков к требованиям, установленных новыми статьями закона.
