Регулятор назвал девять признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах, на которые будут обращать внимание кредитные организации.
В частности, это непривычное время суток, нехарактерное для человека поведение при снятии денег, нетипичная сумма или местонахождение банкомата.
Вызовет подозрение и ситуация, если запрос на выдачу средств был сделан несвойственным клиенту способом – например не с карты, а по QR-коду.
Обратят банки внимание и на изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, а также на рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Еще один подозрительный момент – снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, отметили в ЦБ.
В его Telegram-канале перечислены также и некоторые другие пункты, в том числе – смена номера телефона клиента для авторизации в интернет-банке.
Регулятор отметил, что в том случае, если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту.
"И на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки", – пояснили в ЦБ.
В этот период снять более крупную сумму можно будет в отделении кредитной организации.
В ЦБ также напомнили, что способ информирования предусмотрен договором клиента с банком – это, как правило, СМС или пуш-уведомление.
Что касается снятия денег с использованием токенизированных карт, то для этого предусмотрены отдельные критерии, уточнили в регуляторе.
