"Злоумышленники могут использовать подобные переводы, чтобы добавить еще одно звено в цепь обналичивания средств или после получения обратного перевода начать запугивать гражданина под предлогом финансирования террористических организаций", — сообщили в ведомстве.
Правоохранители рекомендуют гражданам при получении денег от неизвестных отправителей первым делом удостовериться в реальности перевода через мобильное приложение или официальный сайт банка, поскольку преступники часто рассылают фальшивые уведомления. После подтверждения поступления средств следует незамедлительно связаться с банком через горячую линию, чат в приложении или обратиться в офис для регистрации обращения и проверки источника платежа.
В МВД настоятельно советуют не тратить полученные средства, даже если речь идет о небольшой сумме.
"Расходование может быть признано неосновательным обогащением, что влечет обязанность вернуть деньги и возможные судебные издержки. Не возвращайте перевод самостоятельно. Если кто-то сообщает, что "ошибочно перевел деньги" и просит вернуть их на другие реквизиты, это может быть часть мошеннической схемы. Все операции по возврату должны проходить только через банк", – подчеркивают в министерстве.
Для возврата средств правоохранители рекомендуют пользоваться исключительно официальными банковскими функциями, включая опцию "возврата ошибочного перевода" в мобильном приложении. В управлении также советуют фиксировать и сохранять всю переписку и записи телефонных разговоров, связанных с переводом, поскольку эти материалы могут потребоваться при дальнейшем разбирательстве.
