Citigroup получит экстренную помощь, включающую в себя "пакет гарантий" по проблемным активам банка и вливание денежных средств в его капитал.
"В рамках соглашения Минфин и Федеральная корпорация по страхованию вкладов предоставят защиту от риска необычно больших потерь по пулу активов примерно на 306 миллиардов долларов, состоящих из кредитов и ценных бумаг, обеспеченных коммерческой и жилой недвижимостью и другими подобными активами. Эти активы останутся на балансе Citigroup. В качестве платы за это Citigroup выпустит привилегированные акции в пользу Минфина и Корпорации", – говорится в заявлении американского Минфина и Федеральной резервной системы (ФРС).
Объем выпуска этих привилегированных акций составит 7 миллиардов долларов с доходностью 8%. Минфин также инвестирует еще 20 миллиардов долларов в капитал Citigroup – в рамках одобренной в октябре Конгрессом Troubled Asset Relief Program – в обмен на его привилегированные акции с фиксированной доходностью в 8%.
"Мы продолжим использовать все наши ресурсы для поддержания прочности наших банковских институтов, продвижения процесса их оздоровления и развития, управления рисками", – отмечается в заявлении.
Гарантирование активов – новый этап в действиях властей США по поддержке переживающей кризис финансовой системы страны. Ранее они ограничивались в основном вливаниями в капитал и предоставлением ликвидности.
Согласно договоренности, Citi самостоятельно покроет первые 29 миллиардов долларов потерь по пулу гарантируемых инвестиций. Если убыток будет выше, власти США возьмут на себя 90% потерь, Citi – 10%.
В том числе, Минфин в рамках TARP покроет следующие 5 миллиардов долларов, Корпорация по страхованию вкладов – следующие 10 миллиардов долларов. Если и этим дело не ограничится, то дальнейшие потери будет покрывать Федеральный резерв за счет кредита банку.
Власти США вводят, согласно условиям соглашения, ограничения на дивиденды банка и выплату компенсаций его менеджерам, передает "Интерфакс".
Американские аналитики сошлись во мнении, что Citigroup – слишком большой финансовый институт, что называется, системообразующий, и его банкротство могло бы привести соответственно к тяжелым последствиям для американской экономики и больно ударить по налогоплательщикам.
Решению о спасении Citigroup предшествовала целая неделя жарких дискуссий, инициаторами которых стали министр финансов Генри Полсон и глава ФРС Бен Бернанке. В столь важных переговорах впервые принял участие будущий министр экономики Тим Гейтнер, назначенный Бараком Обамой. Фондовые рынки отреагировали на этоназначение повышением. Таким образом, будущий президент уверенно включается в работу по спасению американской экономики.
