Центральный банк России отозвал с 15 ноября 2007 г лицензии у КБ "Фундамент-банк" (Москва) и Ипотечного банка развития регионов (Ростов-на-Дону). Об этом сообщил сегодня утром департамент внешних и общественных связей ЦБР.
Лицензия у банков отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР. В частности, они в течение года неоднократно нарушали требования статьи федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Одновременно ЦБР приказом назначил временную администрацию по управлению "Фундамент-банком" и ИБРР-банком. Полномочия исполнительных органов обоих банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
ЦБР выявил в деятельности "Фундамент-банка" неоднократные нарушения законодательно установленных сроков и порядка направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, кредитная организация нарушала порядок формирования обязательных резервов в Банке России. ЦБР в течение последних 12-ти месяцев неоднократно применял принудительные меры воздействия к кредитной организации за допущенные нарушения.
Фундамент-банк и его филиалы систематически проводили операции, связанные с выдачей клиентам наличных денежных средств по сомнительным основаниям и имеющие конечной целью перевод безналичных денежных средств в наличную форму. За последний год их общий объем превысил 10 миллиардов рублей. Для выдачи наличных денежных средств физическим лицам часто применялись различные "схемные" операции, в том числе связанные с предоставлением кредитов в наличной форме с последующим погашением юридическими лицами в безналичном порядке, по операциям с ценными бумагами и договорам займа.
Кроме того, в мае-сентябре 2007 г на расчетные счета двух иностранных компаний – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной территории РФ, поступило около 3 млрд руб. В последующем по их поручениям денежные средства конвертировались в иностранную валюту и переводились в пользу других офшорных компаний на их счета, открытые в одном литовском банке.
"Фундамент-банк" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем.
Аналогичные претензии у ЦБР к ИБРР-банку, в октябре-ноябре 2007 года на счета восьми нерезидентов – клиентов банка, зарегистрированных на Британских Виргинских островах и в Гонконге, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило более 29 миллиардов рублей. С расчетных счетов указанных иностранных компаний денежные средства по их поручениям в полном объеме переводились в пользу нерезидентов на их счета, открытые в ряде банков Украины, Киргизии, Кипра, Молдавии, Латвии, Литвы, Эстонии, Казахстана.
Кроме того, в период с января по октябрь 2007 года ИБРР-банк провел платежи группы резидентов – своих клиентов в пользу резидентов – кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Общий объем таких операций превысил 42 миллиарда рублей.
