Центральный банк РФ отозвал лицензии у Московского коммерческого банка "Сатурн"(Москва), "Самолетбанка" (Химки) и "Банка инвестиционный капитал" (Москва).
Лицензия у МКБ "Сатурн" отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неисполнением в срок, установленный федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала), а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации".
Лицензия у Самолетбанка отозвана в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР; неоднократным нарушением в течение одного года требований федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации".
Лицензия у КБ "Банк инвестиционный капитал" отозвана в связи с неисполнением в течение одного года требований, предусмотренных законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
По данным ЦБР, ООО МКБ "Сатурн" осуществляло вложения в акции с высоким риском понесения потерь без создания адекватных резервов. Кроме того, кредитная организация не соблюдала установленные значения обязательных нормативов и порядок формирования обязательных резервов, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность.
ЦБР в течение последних 12-ти месяцев неоднократно применял к этой кредитной организации принудительные меры воздействия за допущенные нарушения.
"Самолетбанк" не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял по ним соответствующие сообщения в Росфинмониторинг. Кроме того, кредитная организация не исполнила требования предписания Банка России, нарушала порядок ведения кассовой дисциплины и формирования обязательных резервов в Банке России.
В первой половине ноября 2007 года всего за несколько дней банк выдал четырем клиентам – юридическим лицам, имеющим признаки фирм–"однодневок", наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 миллиарда рублей. Кроме того, в третьей декаде октября – первой половине ноября 2007 г на расчетные счета в банке 5-ти юридических лиц – нерезидентов, зарегистрированных в Великобритании и на Сейшельских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме 1,7 миллиарда рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана.
В этот же период банк также активно участвовал в схемах транзитных платежей нерезидентов, которые проводились по его корреспондентским счетам с отдельными кредитными организациями и в общей сложности составили около 5 миллиардов рублей.
"Самолетбанк" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".
"Банк инвестиционный капитал" не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг.
В период с третьей декады октября по первые две декады ноября 2007 года на расчетные счета в банке 8-ми юридических лиц – нерезидентов, зарегистрированных в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме более 14 миллиардов рублей. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка.
Кроме того, еще одним резидентом – клиентом банка в этот же период по аналогичным сделкам были переведены денежные средства в объеме более 1 миллиард рублей в пользу нерезидентов, являющихся клиентами банков Молдавии и Киргизии.
