Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у ОАО Стройпромбанк и ООО Финансово-кредитный банк (Москва), сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России. Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

У Стройпромбанка причинами отзыва лицензии стало и неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, а также неоднократное применением мер, предусмотренных Федеральным законом о Центральном банке, - сообщает "РИА-Новости". Стройпромбанк, согласно сообщению, допускал неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в том числе не направлял или несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, неадекватно оценивал кредитные риски, нарушал порядок работы с денежной наличностью. Так, по данным ЦБ, Стройпромбанк "был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций". В апреле 2007 года клиентами банка в адрес нерезидентов по сомнительным операциям было перечислено более 5 миллиардов рублей, за тот же период из кассы банка было выдано наличных денежных средств на покупку ценных бумаг 3 юридическим лицам на сумму 14 миллиардов рублей, а также проведено валютно-обменных операций на сумму свыше 13 миллиардов рублей. Банк России назначил в Стройпромбанке временную администрацию сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены, - заключается в сообщении.

Финансово-кредитный банк допустил многочисленные нарушения порядка составления и представления сообщений в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю. В Финансово-кредитный банк также назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены. Этот банк является участником системы страхования вкладов. Таким образом отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем. ОАО Стройпромбанк был создан в октябре 1990 года как Коммерческий банк Инзенский в форме товарищества с ограниченной ответственностью. В 1999 году банк был реорганизован в ЗАО. ц 1990 года по 2002 год свою деятельность банк вел в Ульяновской области в городе Инза. В 2002 акционерами было принято решение о переводе операций в город Москву. В феврале 2005 года было принято решение о реорганизации в ОАО и смене наименования банка на Стройпромбанк. У банка была лицензия от 16 июня 2005 года на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для работы с юридическими лицами.

ООО Финансово-кредитный банк основан в Москве 13 ноября 1990 года. По данным, представленным на сайте банка, собственные средства организации на 1 октября 2006 года 7,145 миллиона рублей. Чистая прибыль за 9 месяцев 2006 года составила 807 тысяч рублей против 322 тысяч рублей за аналогичный период прошлого года. Активы банка на 1 октября 2006 года составили 115,844 миллиарда рублей, обязательства - 108,235 миллиарда рублей.