В ведомстве пояснили, что установление порога поможет в борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, так как терминалы самообслуживания часто становятся инструментом в руках злоумышленников для вывода в легальное поле средств от теневой деятельности.
Согласно выводам Национальной оценки рисков, финансовая система сталкивается с угрозами отмывания денег через счета подставных лиц. Преступные группы нередко используют так называемых "дропов" — граждан, на имя которых открываются счета для последующего зачисления туда крупных сумм из нелегальных источников.
По оценке ведомства, введение фиксированного лимита на операции через банкоматы станет эффективным барьером, способным значительно снизить риски использования подобных мошеннических схем.
Ранее сообщалось, что Минфин подготовил законопроект, который устанавливает ограничение на сумму пополнения счета физическими лицами в месяц через банкоматы или другие технические средства в размере одного миллиона рублей.
