Москва4 марВести.На каких основаниях российские банки могут получить расширенные полномочия для блокировки подозрительных операций и счетов, рассказала информационной службе "Вести" руководитель практики финансового права и рынка ценных бумаг адвокатского бюро "А-ПРО" Мария Карпачева.
В 2026 году российские банки получили расширенные полномочия по блокировке подозрительных финансовых операций. Так, банки могут замораживать сомнительные переводы на 48 часов, а также ограничивать доступ к счетам, если клиент попал в базу данных Банка России о мошеннических операциях, отметила Карпачева.
В качестве основных оснований можно выделить следующие. Клиент отнесен к высокой группе рисков, включен в список Центробанка. В таких случаях банк вправе ограничить или прекратить обслуживание, часто блокирует все операции. Вторым основанием является тот факт, что клиент не предоставляет документы по запросу банка, игнорирует его запросы, предоставляет недостоверные сведения, уклоняется от раскрытия финансового смысла операции. Тогда банк вправе отказать. Проведение операции заморозит деятельность клиента и его счетов. И третье, самое тяжелое основание – это подозрение в финансировании экстремизма и терроризма.
пояснила Карпачева
Адвокат рассказала также, как разморозить счета, заблокированные банком из-за подозрений в проведении мошеннических операций.
