Москва4 марВести.Как вернуть доступ к денежным счетам, которые заблокированы банком из-за подозрений в участии в мошеннических операциях, рассказала информационной службе "Вести" руководитель практики финансового права и рынка ценных бумаг адвокатского бюро "А-ПРО" Мария Карпачева.
С 2026 года российские банки обязаны замораживать счета клиентов, попавших в базу данных Банка России о мошеннических операциях. В случае блокировки операции клиенту необходимо связаться с банком, оспорить заморозку счета и предоставить документы, подтверждающие законность денежной операции, отметила адвокат.
Банк не обязан раскрывать вам алгоритм своих действий и на вопрос, почему вы попали под подозрение, банк вам не ответит. Но банк обязан вам сказать, что нужно ему подтвердить. Чтобы доказать, что ваша деятельность не является мошеннической, банку нужно документальное подтверждение экономического смысла операции. В качестве возможных доказательств для физических лиц, например, могут быть различные договоры аренды, займа, купли-продажи, расписки, подтверждение родственных связей, например, с лицом, которому вы перевели деньги. Для самозанятого это может быть договор от счета ОПД (объединенный платежный документ - прим. ред.).
пояснила Карпачева
Адвокат также рассказала, на каких основаниях банки могут получить расширенные полномочия для блокировки подозрительных операций и счетов.
