Как сообщает агентство Bloomberg, возможно использование нескольких сценариев различной степени пессимизма.
Более жесткий сценарий будет применяться в условиях усиления темпов экономического роста и накопления рисков в финансовой системе, отметил Канлифф, выступая в Лондоне.
"В настоящее время мы используем стресс-тестирование, чтобы оценить, насколько устойчива банковская система к различным неблагоприятным, но правдоподобным сценариям, - сказал он. - Развитием такого подхода будет использование стресс-тестирования в противовес экономическому циклу".
После мирового кризиса 2008 г. регуляторы по всему миру стремятся улучшить понимание происходящего в отрасли. При этом, помимо банков, их интересуют потенциальные кризисные ситуации в других финансовых организациях, включая страховщиков и управляющие компании.
Последние Канлифф назвал "новым фронтиром пруденциального регулирования на макро- и микроуровнях". По его словам, отрасль управления активами в Великобритании выросла на 60% с 2003 г. и по объемам теперь сопоставима с банковским обслуживанием юрлиц.
