Три кредитные организации лишились банковских лицензий сегодня – Центральный банк России отозвал лицензию у НКО "Ассигнация" (Ставропольский край, г. Ипатово). Ранее лицензий лишились два ингушских банка – ООО "КБ" Русско-Ингушский" (РИнгкомбанк) из Назрани и ООО "Коммерческий банк "Сунжа" со станции Орджоникидзевская Сундженского района.
По данным базы "СПАРК-Интерфакс", НКО "Ассигнация" зарегистрировано в 1990 году и занимается денежным посредничеством. Совладельцами НКО являются физические лица Гази Качаев (19,44%), Рустам Керимов (18,81%), Халимбей Исаев (18,54%), Магомед Гаджимагомедов (18,29%), Алексей Погожев (17,77%) и ГУП "Племзавод "Большевик" (7,15%), передает "Интерфакс".
РИнгкомбанк неоднократно в течение одного года нарушал требования, предусмотренные законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам — юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также со счетов физических лиц. Общий объем таких операций за 2013 год составил около 6 миллиардов рублей. В РИнгкомбанк назначена временная администрация, сообщает ИТАР-ТАСС.
Решение об отзыве лицензии у банка "Сунжа" было принято в связи с неисполнением кредитной организацией законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. Кредитная организация также была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами. Общий объем таких операций за 2013 год превысил 1,8 миллиарда рублей.
